El portafolio de inversión que garantiza tu éxito

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 Una de las carteras que se propone después de la investigación hacia varios de los mejores inversionistas y que en varios estudios han demostrado su confiabilidad, no podemos predecir a ciencia cierta el futuro a que el mismo es incierto por lo tanto nuestra cartera debe estar preparada para soportar cualquier entorno económico.

Es por lo que se recomienda invertir con una cartera similar a la All-Seasons (que solo está disponible para grandes inversionistas e instituciones) pero puesta para el inversor común. Para afrontar la incertidumbre, se propone una asignación de activos donde el riesgo esté repartido por igual entre un conjunto de activos des correlacionados. Esto permitirá a nuestra cartera soportar todas las estaciones económicas. Gráfico 1. Distribución de activos. Como lo dije en el artículo anterior “¿Necesitas ser experto en finanzas para invertir? … ¡por supuesto que no!”     Es un tema de inversión a largo plazo, al menos 5 años, únicamente reacomodando los activos cada año si y solo sí, visualizamos algún instrumento con mayor capacidad de generar rendimientos.

 

Tony Robbins analiza la cartera All-Seasons y detalla su rentabilidad anual media entre 1984 y 2013 

  • Rentabilidad anualizada: 9,72%.
  • Peor año (2008): -3,93% (S&P500: -37%)
  • Nº años negativos: 4
  • Pérdida media: -1,9%

§      La cual se distribuye de la siguiente manera

 

 

Grafico 1. Distribución de activos All-Seasons

 

Debemos tener en cuenta que en el 30% perteneciente alas acciones debemos colocar fondos indexados de bajo costo o ETF´S, lo cual nos permitirá hacer más con menos, Tabla1. Portafolio que replica una cartera All-Aeasons, es decir diversificar más a un menor costo.

 

Tabla1. Portafolio que replica una cartera All-Seasons.

 

Tabla2. Análisis del comportamiento en 25 años.


Si queremos comparar con la tasa que ofrecen las instituciones bancarias, Tabla3. Mejores cuentas de ahorro en México nos daremos cuenta que en promedio realizar la inversión con un portafolio similar al mostrado en Tabla1. Portafolio que replica una cartera All-Seasons. Nos daría un rendimiento de 5.4 veces o un 540% más que una cuenta de ahorro tradicional en México.

¡Así que depende de ti.!

 

Tabla3. Mejores cuentas de ahorro en México.

 

Autor: MBA. Carlos Ernesto Mayén Fernández

FUENTE:

-TONY ROBBINS. (2019). Imbatible: La fórmula para alcanzar la libertad financiera. USA: DEUSTO

-TONY ROBBINS. (2018). Dinero: Domina el juego. USA: DEUSTO.

-BENJAMIN GRAHAM. (2007). EL INVERSOR INTELIGENTE. USA: DEUSTO.



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